Der Finanzpodcast, der Dir hilft Anlagefehler zu vermeiden, eigenständig Vermögen zu bilden und die Kosten der Geldanlage möglichst gering zu halten. In den wöchentlich erscheinenden Folgen berichte ich von meinen Erfahrungen als Ökonom, Bankkaufmann und Privatanleger in Einzelfolgen oder unterhalte mich mit spannenden Gesprächspartnern aus Politik, Wissenschaft und Wirtschaft. Für Fragen, Anmerkungen und Feedback schreibe mir doch an info@geldbildung.de.
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Deutsche Wirtschaft und China: wie abhängig ist die deutsche Wirtschaft von China?
22:39
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Deutschland profitierte in hohem Maße von dem rasanten wirtschaftlichen Aufstieg Chinas. Wie abhängig ist die deutsche Wirtschaft mittlerweile von der chinesischen Wirtschaft? Kann sich die deutsche Wirtschaft ein "Decoupling" von der chinesischen Wirtschaft leisten, wenn sich geopolitische Spannungen intensivieren? Was ist der Unterschied zwischen…
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Aktien mit Garantiedividenden: Aktien mit Anleihen-Charakter und hoher Upside
20:17
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Aktien mit Garantiedividenden bieten einen Rechtsanspruch auf eine fixe jährliche Dividendenzahlung. Nicht selten liegt hierbei die erzielbare Dividendenrendite bei über 4 %. Durch den Rechtsanspruch wird die Aktie ein stückweit zur Anleihe und die Volatilität der Aktie nimmt regelmäßig ab. Gleichzeitig bieten diese Papiere aus einem bestimmten Gru…
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Commerzbank und Unicredit: feindliche Übernahme aus Mailand?
31:02
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Der deutsche Staat hat im September 2024 begonnen die während der Finanzkrise eingegangene Staatsbeteiligung an der Commerzbank zu reduzieren. Als Käufer des Aktienpakets ist die italienische Großbank Unicredit aufgetreten. Zusätzlich hat die Großbank auch am freien Markt Anteile an der Commerzbank erworben. Der Bundeskanzler Olaf Scholz bezeichnet…
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Volkswagen-Konzern in der Krise: ist VW existenziell gefährdet?
29:52
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Der Volkswagen-Konzern ist einer der größten Arbeitgeber in Deutschland. Der Chef des Volkswagen-Konzerns hat kürzlich die Lage seines Unternehmens als alarmierend beschrieben. Der Konzern schließt Werksschließungen und betriebsbedingte Kündigungen bei der Kernmarke VW nicht mehr aus. Was sind die Hauptprobleme des Konzerns? Ist der Volkswagen-Konz…
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Drohen bald wieder Strafzinsen in der Eurozone?
18:37
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Strafzinsen haben uns über Jahre in der Eurozone begleitet. Ab 2022 ist das Thema in den Hintergrund gerückt, weil die Europäische Zentralbank (EZB) begonnen hat die Zinsen anzuheben, um die Inflation zu bekämpfen. Zuletzt hat jetzt die EZB begonnen die Leitzinsen erneut abzusenken. Bisher erfolgten zwei Zinssenkungen. Wie wahrscheinlich ist es, da…
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Erste US-Zinssenkung in wenigen Tagen: wiederholt sich 2007? (Finanzkrise)
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Am 18.09.2007 begann die US-Notenbank den Leitzins von 5,25 % abzusenken. Im ersten Schritt senkte die US-Notenbank den Leitzins um 0,5 %. In den folgenden Monaten senkte die US-Notenbank den Leitzins in sechs weiteren Schritten auf 2,00 %. Nichtsdestotrotz fiel wenige Monate nach der ersten Zinssenkung die US-Wirtschaft in eine schwere Rezession u…
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"Trendwende auf dem Immobilienmarkt ist eingeläutet"
18:35
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Der Höchststand der Wohnimmobilienpreise in Deutschland war im zweiten Quartal 2022, wenn wir Indizes als Referenz nehmen (z.B. Häuserpreisindex), die auf realen Transaktionsdaten basieren. Die folgenden Quartale kannten die Preise am Wohnimmobilienmarkt nur eine Richtung: nach unten. Jetzt zeichnet sich gemäß dem Institut für Weltwirtschaft in Kie…
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Carry-Trades sind kein neues Phänomen, sondern existieren als Handelsstrategie seit Jahrzehnten. In Deutschland war eine ganz bestimmte Carry-Trade-Strategie 2008/2009 populär. Über diese Strategie und das Scheitern dieser Strategie gab es 2015 auch eine Podcast Folge von Geldbildung. Es gibt zwei Komponenten, die die Profitabilität einer Carry-Tra…
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Warren Buffett reduziert Apple-Aktien extrem und baut 277 Milliarden US-Dollar Cash auf: bereitet sich Warren Buffett auf einen Crash vor?
22:27
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Warren Buffett hat im zweiten Quartal 2024 die Position an Apple-Aktien nahezu halbiert und einen rekordhohen Cash-Bestand von 277 Mia. US-Dollar aufgebaut. Dies ergibt sich auf Basis der Veröffentlichung der Q2-Zahlen vom 03.08.2024. Bereitet sich Warren Buffett jetzt auf einen Crash vor? Was dürfte mit größter Wahrscheinlichkeit der Grund für den…
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US-Inflation sinkt: folgt auf Inflation jetzt Deflation?
20:22
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Kampf gegen Inflation. Dies war über die letzten Jahre das dominierende Thema der Zentralbanken. Ist es vorstellbar, dass auf diesen Inflationsschock der letzten Jahre jetzt ein Deflationsschock folgt? Lautet in wenigen Monaten möglicherweise das Mantra der Zentralbanken "Kampf gegen Deflation" statt "Kampf gegen Inflation"? Wir besprechen in diese…
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Goldpreis auf Rekordhoch: Zentralbanken wollen trotzdem noch mehr Gold kaufen! Warum kaufen Zentralbanken Gold?
7:50
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In den letzten beiden Jahren haben Zentralbanken jeweils über 1000 Tonnen Gold netto pro Jahr zugekauft. Dies sind Rekordwerte. Trotz Rekordhoch des Goldpreises werden die Käufe der Zentralbanken in diesem Umfang vermutlich nicht aufhören, sondern anhalten. Eine aktuelle Umfrage unter Zentralbanken zeigt nämlich, dass diese in Zukunft noch mehr Gol…
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"Diversifikation ist für Idioten", das sagt der US-Multimilliardär Mark Cuban. Auch der verstorbene US-Investor Charlie Munger war kein Fan von einer breiten Streuung. Er hielt eine breite Streuung schlichtweg für verrückt. Munger hielt im Rahmen seiner Investmentpartnerschaft von 1962 bis 1975 teilweise >40 % des Vermögens in einer einzelnen Aktie…
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Fälligkeitsanleihen-ETFs wie iBonds: lohnt sich das?
16:00
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Reguläre Anleihen-ETFs haben keine Endfälligkeit. Dadurch ist die Rendite für einen bestimmten Zeitraum weniger vorhersehbar. Anders verhält es sich mit Fälligkeitsanleihen-ETFs. Diese Produkte haben auf ETF-Ebene eine feste Fälligkeit, weil die fälligen Anleihen nicht durch neue Anleihen ersetzt werden. Wie interessant sind Fälligkeitsanleihen-ETF…
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Wie André Kostolany mit Staatsanleihen ein Vermögen verdiente
18:21
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André Kostolany hat mit Staatsanleihen in Sondersituationen mehrfach in seinem Leben ein Vermögen verdient. In einem Fall konnte Kostolany sein Investment mit Staatsanleihen verhundertfachen. In dieser Folge besprechen wir seine zwei spektakulärsten Anleihen-Spekulationen und besprechen, was jeder Anleger davon lernen kann. Werde Teil des ICs von G…
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Tagesgeld oder Anleihen? (nach EZB-Zinssenkung)
21:38
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Tagesgeld, Anleihen(ETFs) oder Geldmarktfonds: was bringt die höchsten Zinsen? Wir besprechen die lukrativsten Tagesgeldangebote nach dem EZB-Zinsentscheid und wie diese im Vergleich zu Anleihen rentieren. In dieser Folge besprechen wir die Vor- und Nachteile der einzelnen Anlageformen, um Geld zu parken. Werde Teil des ICs von Geldbildung und lern…
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EZB-Zinssenkung in wenigen Tagen – Auswirkungen für Anleger und Immobilienbesitzer
16:45
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EZB-Zinssenkung in wenigen Tagen: was bedeutet dies für Anleger und Immobilienbesitzer? Am 06.06.2024 wird die EZB mit großer Wahrscheinlichkeit die Leitzinsen senken. In dieser Folge sprechen wir über die Gründe für die vermutliche Senkung und was dies für Anleger und Immobilienbesitzer bedeutet. Erfolgreiche Geldanlage für Kinder am 08.06.2024: E…
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Merger-Arbitrage: investieren wie der junge Warren Buffett
19:20
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Warren Buffett hat in seinen jungen Jahren über Jahrzehnte jährlich durchschnittlich mindestens 25 % aus Arbitrage-Geschäften erzielt. Was sind Arbitrage-Geschäfte (Merger-Arbitrage)? Was ist ein Merger-Arbitrage-Spread? Was ist der besondere Vorteil von Merger-Arbitrage-Strategien? Was ist das größte Risiko? Erfolgreiche Geldanlage für Kinder am 0…
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Family Office Boom: ab wann lohnt sich ein Family Office? Wie legen Superreiche ihr Geld im Jahr 2024 an? (Global Family Office Report 2024)
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Es gibt einen wahren Boom bei der Gründung von Family Offices. Woran liegt dies? Wird dieser Trend weitergehen? Ab wann lohnt sich eigentlich ein eigenes Family Office? Wie legen Superreiche (Single Family Offices) in 2024 ihr Geld an? Welche Renditeziele haben Superreiche? Wie sieht die Vermögensaufteilung aus? Wir besprechen den Global Family Off…
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Offene Immobilienfonds jetzt kaufen? (mit hohem Rabatt)
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Bei deutschen Privatanlegern sind offene Immobilienfonds beliebt, weil historisch oft ein langfristig gleichmäßiger Anstieg der Anteilspreise erfolgte und dies Sicherheit ausstrahlt. Anders als bei Immobilienaktien. Beliebte Fonds mit jeweils zweistelligen Milliardenbeträgen an verwaltetem Fondsvermögen sind beispielsweise der Deka-ImmobilienEuropa…
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Maximaler Gewinn in kurzer Zeit: Experiment an der Stanford Universität
16:21
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An der Eliteuniversität Stanford in Kalifornien gab es 2009 im Rahmen eines Kurses unter studentischen Teams ein interessantes Experiment. Wie kann man aus 5 US-Dollar in kurzer Zeit den höchsten Gewinn machen? Das Gewinnerteam hat die Aufgabe anders als alle anderen Teams gelöst und mit viel Kreativität erkannt, was wirklich wertvoll ist. Wie ist …
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Donald Trump so reich wie noch nie? Donald Trumps Medienunternehmen: Truth-Social-Aktie (Analyse)!
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Wie reich ist Donald Trump? Gemäß Forbes ist Donald Trump derzeit so reich wie noch nie in seinem Leben. Dies liegt am Börsengang der Trump Media & Technology Group und der Milliardenbewertung der Gesellschaft. Die Gesellschaft hat derzeit ein einziges Produkt und dies ist das soziale Netzwerk Truth Social. In dieser Folge analysieren wir den Börse…
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Mehr Zinsen in US-Dollar verdienen: lohnt sich jetzt Festgeld in US-Dollar?
21:44
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5 % p.a. mit einem Festgeld in US-Dollar verdienen: lohnt sich das? In US-Dollar lassen sich gegenüber dem Euro derzeit deutlich höhere Zinsen erzielen. Die Zinsdifferenz ist so hoch wie seit 2019 nicht mehr. Lohnt sich jetzt ein Festgeld in US-Dollar? Live-Seminare von Geldbildung in München: Live-Seminare Termine Werde Teil des ICs von Geldbildun…
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Buyback-ETFs: Aktienrückkauf statt Dividende
23:27
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Die meisten Privatanleger fokussieren sich auf Dividenden, obwohl Aktienrückkäufe (engl. Buybacks) ebenfalls eine Art indirekte Dividende darstellen. Mit die renditestärkste Aktie aller Zeiten hat als Gesellschaft nie eine Dividende bezahlt, jedoch immer wieder strategisch Aktienrückkäufe eingesetzt. Was sind Aktienrückkäufe? Warum machen Unternehm…
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Vom Studienabbrecher zum Fondsmanager - Hörerinterview mit Christian Stöckle
1:21:16
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Christian Stöckle ist langjähriger Hörer von Geldbildung sowie Mitglied im IC von Geldbildung und berichtet in dieser Folge von seinem Lebensweg. Christian hat kurz vor Ende seines Studiums sein Studium abgebrochen, um in Kolumbien zu bleiben und dort eine Familie zu gründen. Nach einigen Jahren kehrte er dann mit seiner Familie zurück nach Deutsch…
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100-jährige österreichische Staatsanleihe! Ist hier eine Rendite von 100 % möglich?
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Österreich hat 2017 erstmals eine 100-jährige Staatsanleihe aufgelegt und sich damit für 100 Jahre das Niedrigzinsumfeld gesichert. Aufgrund der damals hohen Nachfrage hat Österreich in den folgenden Jahren weitere Anleihen mit 100-jähriger Laufzeit emittiert. Durch die Zinswende sind diese Anleihen stark unter Druck geraten. Wie interessant sind j…
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